Fluxo de Caixa é um dos principais indicadores financeiros de uma empresa, pois mostra a movimentação de dinheiro no caixa da empresa em um determinado período.
É uma ferramenta essencial para a gestão financeira, pois ajuda a identificar receitas e despesas e a prever o saldo de caixa futuro.
Neste artigo, vamos explorar como funciona o fluxo de caixa e como usá-lo para gerenciar as finanças da sua empresa.
Fluxo de caixa
O que é o fluxo de caixa? O fluxo é um relatório que mostra a movimentação de dinheiro na empresa em um determinado período, geralmente mensal ou trimestral.
O objetivo do fluxo é identificar todas as entradas e saídas de dinheiro e calcular o saldo de caixa disponível no final do período.
O fluxo de caixa pode ser dividido em três categorias:
Fluxo operacional: representa as entradas e saídas de dinheiro relacionadas às atividades operacionais da empresa, como vendas, compras, salários e impostos.
Fluxo de investimento: representa as entradas e saídas de dinheiro relacionadas a investimentos em ativos fixos, como compra de equipamentos, imóveis e veículos.
Fluxo de financiamento: representa as entradas e saídas de dinheiro relacionadas a financiamentos e empréstimos, como pagamento de juros e amortização de dívidas.
Como criar um fluxo de caixa?
Primeiro você precisará reunir informações sobre todas as entradas e saídas de dinheiro da sua empresa. Isso pode ser feito através de planilhas ou software de gestão financeira.
Aqui estão os passos para criar um fluxo de caixa:
Identifique as fontes de receita da empresa: Isso inclui todas as vendas de produtos ou serviços, bem como outras receitas, como investimentos e royalties.
Liste as despesas da empresa: Isso inclui todas as despesas operacionais, como salários, aluguel, energia elétrica e água, bem como outras despesas, como impostos, juros de empréstimos e pagamentos a fornecedores.
Classifique as despesas por categoria: Separe as despesas em categorias, como salários, aluguel, impostos, etc.
Calcule o saldo de caixa: Subtraia as despesas das receitas para obter o saldo de caixa do período. Se o saldo for positivo, isso significa que a empresa teve mais receitas do que despesas.
Se o saldo for negativo, significa que a empresa teve mais despesas do que receitas.
Como usar o fluxo de caixa para gerenciar as finanças da sua empresa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para gerenciar as finanças da sua empresa. Aqui estão algumas dicas para usar o fluxo de forma eficiente:
Antecipe os problemas de caixa: Use o fluxo de caixa para antecipar problemas financeiros e tomar medidas preventivas, como cortar despesas desnecessárias ou renegociar dívidas.
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